Stapsgewijze uitleg om een kapitaalverzekering of spaarrekening fiscaal geruisloos voort te zetten binnen Adviesbox.
Benodigde informatie
Gegevens van huidige hypotheek en opbouwproduct
Details van de kapitaalverzekering of spaarrekening
Stappenoverzicht
Voeg de huidige hypotheek toe op het scherm Inventarisatie - Woonsituatie en Inventarisatie - Huidige situatie - Hypotheek.
Voeg het opbouwproduct toe op Inventarisatie - Huidige situatie - Kapitaalverzekering of Vermogen en vul de gegevens in.
Zet de vinkjes bij het veld Meenemen uit bij het opbouwproduct en bijbehorende leningdeel op het scherm Voorstel - Vergoedingenoverzicht.
Voeg een nieuwe hypotheek toe op Voorstel - Producten - Hypotheek. Selecteer bij Fiscale voortzetting het bestaande opbouwproduct.
Aandachtspunten bij invullen
Geef de juiste box aan bij kapitaalopbouw (onderdeel Fiscale regeling).
Als het opbouwproduct al fiscaal is voortgezet, kies Eigen invoer bij Fiscale voortzetting.
Specificaties van het oorspronkelijke product zijn in te voeren achter Kenmerken.
Het veld Fiscale voortzetting is niet bedoeld om het product in een ander product voort te zetten; dit gebeurt later.
Doorrekenen waarde/premie: Adviesbox berekent automatisch de waarde bij de nieuwe polis als er een berekening is gekozen. Anders kun je de waarde handmatig invoeren.
Bij Reeds opgebouwd kapitaal: het ingevulde bedrag wordt als basis gebruikt voor waarde bij fiscale voortzetting.
Verpanding: geef aan dat de polis verpand is en voor welk leningdeel aflossing bedoeld is.
Extra instructies bij Voorstel - Producten - Hypotheek
Maak een nieuwe hypotheek aan met +toevoegen Hypotheek.
Kies arrangement via Genereer een hypotheeksamenstelling o.b.v. <label>.
Adviesbox houdt rekening met verstreken looptijd van hypotheek en opbouwproduct.
Selecteer bij Fiscale voortzetting het bestaande opbouwproduct, of kies Eigen invoer indien doorrekening ontbreekt.
Gegevens van de bestaande voorziening zijn te bekijken of handmatig in te voeren achter Kenmerken.
Adviesbox berekent de maandelijkse inleg op basis van waarde, looptijd, doelkapitaal en rendement.
Belangrijk: Zorg ervoor dat het veld Meenemen bij zowel huidige hypotheek als het opbouwproduct niet geselecteerd is. Anders worden ze meegenomen in het voorstel en is fiscale voortzetting niet mogelijk.
FAQ
Wat gebeurt er als Fiscale voortzetting niet correct wordt ingevuld?
Als Fiscale voortzetting niet correct wordt ingevuld, kan het product niet fiscaal geruisloos worden voortgezet en raken de fiscale voordelen mogelijk verloren.
Kan ik handmatig de waarde invoeren bij fiscale voortzetting?
Je kunt de waarde handmatig invoeren als Adviesbox geen doorrekening uitvoert, bijvoorbeeld via Eigen invoer achter Kenmerken.
Opmerking: Adviesbox rekent automatisch zo veel mogelijk binnen de fiscale kaders, maar controleer altijd het eindresultaat op juistheid volgens de actuele regelgeving.