Samenvatting van de stappen voor invoer van diverse klantsituaties en gegevens in Adviesbox.
1. Hypotheek en woonsituatie
Hypotheek aanvragen op bestaande woning
Ga naar Analyse - Aanleiding.
Kies bij Financiering voor Huidige hypotheek wijzigen.
Ga naar Voorstel - Financieringsbehoefte.
Kies bij Soort Financiering voor 1e hypotheek.
Toevoegen van een tweede woning
Ga naar Inventarisatie - Woonsituatie.
Klik op +Woonsituatie toevoegen.
Selecteer Tweede woning (box 3) bij Gebruik woning.
Kies de woning bij Inventarisatie - Huidige situatie - Hypotheek.
2. Inkomens- en fiscale gegevens
AFM-nummer opzoeken
Open contract-app, Vestigingen.
Vind het AFM-vergunningsnummer bij Vestigingsgegevens.
Alimentatie invoeren
Betalen: Inventarisatie - Inkomen & Fiscus → Fiscale aftrekposten aan → Specificatiescherm → Te betalen alimentatie invullen.
Ontvangen: Inventarisatie - Inkomen & Fiscus → Overige inkomsten box 1 aan → Specificatiescherm → Alimentatie invullen.
AOW-korting uitzetten
Ga naar Inventarisatie - Inkomen & Fiscus.
Voer 50 jaar in bij Korting AOW.
Auto van de zaak bijtellen
Inventarisatie - Inkomen & Fiscus → Fiscale bijtelposten aan.
Open specificatiescherm Fiscale bijtelposten.
3. Hypotheekproducten en kosten
Automatische rentedaling
Bestaande hypotheek: Inventarisatie - Huidige situatie - Hypotheek.
Nieuwe hypotheek: Voorstel - Producten - Hypotheek.
Gebruik veld Automatische rentedaling (indien beschikbaar).
Bankgarantie toevoegen
Ga naar Voorstel - Financieringsbehoefte.
Open specificatiescherm Bankgarantie.
Vul Garantiebedrag en Kosten bankgarantie in.
Geef aan of de aanvraag bij geldverstrekker gedaan wordt.
Bemiddelingskosten wijzigen
Voor alle adviezen: Instellingen - Voorkeur - Tarieven.
Eenmalig: Voorstel - Vergoedingenoverzicht.
Gespreid betalen: Voorstel - Financieringsbehoefte → Advieskosten/bemiddelingsvergoeding in Financieringsopzet.
Boeterente toevoegen
Voor oude leningdelen: Voorstel - Vergoedingenoverzicht, Meenemen uitvinken.
Ga naar Voorstel - Financieringsbehoefte → Soort financiering: Oversluiten.
Zoek veld Boeterente in Financieringsopzet, kies Berekenwijze, vul in.
Opmerking: Boeterente geldt alleen bij beëindigen oude leningdelen.
4. Specifieke situaties
Bouwjaar van een pand invoeren
Huidige woning: Inventarisatie - Woonsituatie.
Nieuwe woning: Analyse - Woning.
Specificatiescherm Onderpand → Bouwjaar invullen.
Buitenlands inkomen invoeren
Inventarisatie - Inkomen & Fiscus → Brutosalaris uit dienstverband aan.
Specificatiescherm Inkomen uit arbeid → Buitenlands inkomen op Ja zetten.
5. Financiële producten en overzichten
Studiefinanciering toevoegen
Inventarisatie - Huidige situatie - Krediet → + Krediet toevoegen → Kies Studielening.
Voor toetslast: Voorstel - Maximale hypotheek → Vraagteken bij Krediet toetslast per maand.
Private lease contract
Bestaand: Inventarisatie - Huidige situatie - Krediet.
Nieuw: Voorstel - Producten - Krediet → + Krediet toevoegen → Soort krediet: Private Lease.
Voer looptijd, rente, maandlast in.
WGA-gatverzekering toevoegen
Bestaande: Inventarisatie - Huidige situatie - AOV.
Nieuwe: Voorstel - Producten - AOV → +AOV toevoegen → Soort product: WGA-gatverzekering.
Belangrijk
Kies altijd de juiste schermen en specificaties voor invoer.
Veel velden zijn alleen zichtbaar na het aanvinken van de relevante optie.
Niet alle maatschappijen nemen bepaalde inkomsten mee (bijv. huurinkomsten).
Veelgestelde vragen
Hoe zet ik NHG aan of uit?
Ga naar Voorstel - Financieringsbehoefte. Zet NHG aan via het rekenmachientje, uitzetten of wijzigen via het potloodje.
Hoe voer ik nabestaandenpensioen in?
Ga naar Inventarisatie - Inkomen & Fiscus → Overige inkomsten box 1 → Nabestaandenpensioen invullen. Voor toekomstige situatie: Inventarisatie - Pensioen.