Het klantprofiel bevat vier hoofdonderwerpen met bijbehorende categorieën en vragen om de situatie en wensen van de klant te inventariseren.
Hoofdonderwerpen en categorieën
Algemeen
Doelstelling
Toekomstperspectief
Risico en kennis
Hypotheek
Hypotheek algemeen
Verduurzaming
Verantwoorde woonlasten
Eigen geld
Dubbele woonlasten
Fiscaal
Hypotheekvorm
Rentevastperiode
Geldverstrekker
Risico's
Overlijden
Arbeidsongeschiktheid
Werkloosheid
Pensioen
Vermogensopbouw
Opbouw doelvermogen
Risicoprofiel
Opbouw van het klantprofiel
Het klantprofiel toont alleen relevante onderwerpen en vragen op basis van de ingevulde aanleiding.
Vragen gaan onder andere over financiële doelen, inkomensverwachtingen, gezinssituatie, risicobereidheid, kennisniveau en mogelijkheden om financiële tegenvallers op te vangen.
Voor het onderdeel hypotheek worden wensen, doelen, voorkeuren en kennis van de klant over hypotheken en risico's geïnventariseerd.
Risico's omvatten kennisniveau en maatregelen bij overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid of pensioen.
Vermogensopbouw betreft spaar- en beleggingsdoelen, risicobereidheid, beleggingservaring en kennis over aandelen en obligaties.
Beleggingsprofiel
Het beleggingsprofiel wordt automatisch berekend na het invullen van de risicoprofielvragen.
Mogelijke uitkomsten: Zeer defensief, Defensief, Neutraal, Offensief, Zeer offensief.
Motivering en advies
De eerste wens van de klant wordt gebruikt als uitgangspunt bij het opstellen van de motivering.
Controle op volledigheid bij HDN-aanvraag
Via de applicatie-instellingen bij Adviesinstellingen - Klantprofiel en motivering kan worden ingesteld of er bij de HDN-aanvraag een volledigheidscontrole plaatsvindt.
Er kan gekozen worden voor: Geen controle, Alleen klantprofiel, of Klantprofiel en motivering.
Standaard staat deze instelling op "Geen controle".
Opmerking: U kunt een blanco klantprofiel als Word-document downloaden via de kennisbank.