Overzicht en uitleg van de onderdelen van het scherm Aanleiding en hun invloed op het advies.
Opbouw van het scherm Aanleiding
Financiering
Gebruik woning (bij aankoop woning)
Financiële planning
Aanleiding gesprek
Voorstellen
Financiering kiezen
Selecteer een financieringsoptie: nieuwbouw, bestaande woning, wijzig hypotheek, geen financiering.
De keuze bepaalt welke schermen en invoervelden worden getoond en aangepast.
Bij nieuwbouw geldt standaard energielabel A++. Dit kan aangepast worden bij Analyse - Woning.
Gebruik woning instellen
Geef aan of de woning in box 1 of box 3 valt (bij aankoop).
Primair (Box 1) staat standaard geselecteerd.
Financiële planning instellen
Kies welke onderwerpen je wilt meenemen: overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid, pensioen, vermogensopbouw.
Deze onderwerpen zijn onderdeel van klantprofiel, scenario's, motivering en rapportages.
Vink onderwerpen uit die niet meegenomen moeten worden.
Via Adviesinstellingen - Adviesonderwerpen in Instellingen kunnen onderwerpen standaard uitgezet worden.
Aanleiding gesprek selecteren
De financieringskeuze bepaalt welke aanleidingen je kunt kiezen.
Bij aankoop woning wordt "Financiering van woning" automatisch geselecteerd.
Aanleidingen per situatie
Financiering van woning: alleen bij aankoop woning
Verbouwing/verbetering: bij aankoop woning en bij wijzigen hypotheek
Afkoop erfpacht: bij wijzigen hypotheek
Extra aflossen: bij wijzigen hypotheek
Echtscheiding/relatie: bij wijzigen hypotheek
Einde rentevastperiode: bij wijzigen hypotheek
Aflossingsvorm(en) aanpassen: bij wijzigen hypotheek
Maandlastenverlichting: bij wijzigen hypotheek
Risicoscan, vermogensadvies, anders: bij alle situaties
Controlegesprek: alleen bij geen financiering
Voorstellen beheren
Nieuw voorstel aanmaken
Geef naam aan voorstel, voeg toe of kopieer voorstel.
Maximaal 3 voorstellen mogelijk.
Het eerste voorstel kan niet worden verwijderd, het tweede en derde wel via het prullenbak-icoon.
Naam van een voorstel wijzigen
Verwijder oude naam en voer een nieuwe naam in.
Klik op "Wijzigingen opslaan" bovenin het scherm.
Voorstel kopiëren
Klik op het icoon met twee documenten bij het veld Naam voorstel.
Gegevens worden gekopieerd naar een nieuw voorstel.
Voor voorstel 2 worden altijd gegevens uit voorstel 1 gebruikt.
Voor voorstel 3 kun je kiezen tussen gegevens uit voorstel 1 of 2.
Belangrijk
Alle ingevulde gegevens en berekeningen zijn maatschappij-onafhankelijk tot het maken van het voorstel.
Opmerking
De keuze voor financiering wijzigt de samenstelling van vervolgschermen en opties. Je ziet alleen de relevante velden voor jouw advies.